La protection de votre portefeuille est souvent aussi importante que son appréciation. C’est pourquoi, en finance, la technique de « hedging » est essentielle. Elle permet de se protéger contre les pertes d’investissements en prenant une position opposée sur un actif lié. Découvrez tout ce que vous devez savoir sur le Hedging en Finance, y compris sa signification exacte et son fonctionnement.

Qu’est-ce que le Hedging en Finance ?

Le Hedging en Finance est une stratégie de gestion des risques qui consiste à compenser les pertes dans les investissements en prenant une position opposée sur un actif lié. En d’autres termes, lorsque les investisseurs décident de se couvrir, ils s’assurent contre l’impact d’un événement négatif sur leurs finances. Cette technique ne prévient pas un événement financier négatif, mais elle permet de limiter l’impact sur vos finances et vos investissements.

Comment se couvrir en investissement ?

Pour se couvrir contre les risques d’investissement, cela nécessite l’utilisation stratégique de techniques financières pour compenser les risques de tout mouvement de prix défavorable. En gros, les investisseurs se protègent en faisant un autre investissement qui leur est opposé. Cela implique de faire des transactions en valeurs mobilières avec des corrélations négatives. Les techniques de couverture impliquent généralement l’utilisation de dérivés tels que les options et les contrats à terme.

Comment fonctionne le Hedging ?

Les dérivés permettent de développer des stratégies de trading où une perte dans un investissement est compensée par un gain dans un dérivé. Par exemple, si vous détenez des actions dans une entreprise, mais que vous voulez compenser une baisse de votre investissement, vous pouvez placer une option d’achat pour la revente à un prix fixe. Si votre investissement total tombe en dessous de ce prix, vous pouvez vendre l’investissement à ce prix fixe et sauver une partie de votre investissement. Cette stratégie est connue sous le nom de « Married Put ».

Le Hedging est donc une technique financière cruciale pour protéger vos investissements contre les risques de marché. En utilisant les dérivés, les investisseurs peuvent compenser les pertes potentielles et limiter les effets négatifs sur leurs finances.